Apa Itu Forex
Apabila Anda ingin bepergian ke negara lain, biasanya Anda harus menemukan stan penukaran mata uang di bandara, dan kemudian menukar uang yang Anda miliki ke dalam mata uang negara yang Anda kunjungi.
Anda pergi ke counter dan melihat layar menampilkan nilai tukar yang berbeda untuk mata uang yang berbeda. Anda menemukan “yen Jepang” dan berpikir , “WOW satu dolar saya! Senilai ¥ 100?! Dan aku punya sepuluh dolar! Aku akan menjadi kaya!” (Kegembiraan ini cepat hilang ketika Anda berhenti di sebuah toko di bandara untuk membeli sekaleng soda dan tiba-tiba setengah uang anda hilang.)
Ketika Anda melakukan ini, Anda pada dasarnya sudah berpartisipasi dalam pasar forex! Anda telah menukar satu mata uang ke mata uang yang lain. Atau dalam istilah forex trading, dengan asumsi Anda orang Amerika mengunjungi Jepang, Anda telah menjual dolar dan membeli yen.
Sebelum Anda terbang kembali ke rumah, Anda berhenti di stan pertukaran mata uang untuk menukar yen dan perhatikan nilai tukar telah berubah. Ini perubahan dalam tingkat pertukaran yang memungkinkan Anda untuk membuat uang di pasar valuta asing.
Pasar valuta asing, yang biasanya dikenal sebagai “forex” atau “FX,” adalah pasar keuangan terbesar di dunia. Dibandingkan dengan volume New York Stock Exchange 74.000.000.000 $ / hari , pasar valuta asing terlihat benar-benar raksasa dengan 5 TRILIUN $ volume perdagangan per hari.
Apa Yang Diperdagangkan
Jawaban yang sederhana adalah UANG.
Karena Anda tidak membeli uang secara fisik, perdagangan semacam ini dapat membingungkan.
Pikirkan untuk membeli mata uang sebagai pembelian saham disuatu negara tertentu, seperti membeli saham perusahaan. Harga mata uang adalah refleksi langsung dari apa yang pasar pikirkan tentang ekonomi saat ini dan masa depan.
Ketika Anda membeli, katakanlah, yen Jepang, pada dasarnya Anda membeli ”saham” dalam ekonomi Jepang. Anda bertaruh bahwa ekonomi Jepang baik, dan bahkan akan menjadi lebih baik seiring waktu. Setelah Anda menjual “saham” kembali ke pasar, berharap anda untung.
Secara umum, nilai tukar mata uang terhadap mata uang lain merupakan cerminan dari kondisi perekonomian negara itu, dibandingkan dengan ekonomi negara-negara lain.
Ambil NZD misalnya. NZ singkatan dari New Zealand (Selandia Baru), sementara D adalah singkatan dari dolar. Cukup mudah, bukan?
Mata uang yang termasuk dalam daftar di atas disebut ”Major” karena mereka adalah yang paling banyak diperdagangkan.
Kami juga ingin memberi tahu Anda bahwa ”buck” bukan hanya julukan untuk USD.
Ada juga: greenbacks, bones, benjis, benjamins, cheddar, paper, loot, scrilla, cheese, bread, moolah, dead presidents, dan uang tunai.
Forex trading adalah membeli satu mata uang dan menjual yang lain secara bersamaan . Mata uang yang diperdagangkan melalui broker atau dealer, dan diperdagangkan berpasangan, misalnya euro dan US dollar (EUR / USD) atau British pound dan yen Jepang (GBP / JPY).
Bila Anda berdagang di pasar forex, Anda membeli atau menjual sepasangan mata uang.
Bayangkan masing-masing pasangan terus-menerus “tarik tambang” dengan mata uang disisi yang lain. Kurs berfluktuasi berdasarkan mata uang yang kuat pada saat ini.
Tidak seperti pasar keuangan lainnya seperti New York Stock Exchange, pasar spot forex tidak memiliki lokasi fisik atau pertukaran pusat. Pasar forex adalah Over-the-Counter (OTC) atau “Interbank”,karena faktanya bahwa seluruh pasar dijalankan secara elektronik, dalam jaringan bank, secara terus menerus selama 24 jam. Ini berarti bahwa pasar forex spot tersebut tersebar di seluruh dunia tanpa lokasi pusat. Mereka dapat mengambil tempat di mana saja, bahkan di puncak gunung Fuji!
Pasar forex OTC adalah pasar keuangan terbesar dan paling populer di dunia, diperdagangkan secara global oleh sejumlah besar individu dan organisasi. Gambar di bawah menunjukkan sepuluh besar mata uang yang aktif diperdagangkan. Dolar adalah mata uang yang paling banyak diperdagangkan, mengambil 84,9% dari seluruh transaksi. Bagian euro adalah kedua di 39,1%, sedangkan yen adalah ketiga pada 19,0%. Seperti yang Anda lihat, sebagian besar mata uang utama yang memonopoli tempat teratas dalam daftar ini.
* Karena dua mata uang yang terlibat dalam setiap transaksi, jumlah saham persentase masing-masing mata uang total 200% bukan 100%. Melihat tabel di atas menunjukkan betapa sering dolar AS diperdagangkan di pasar forex. Hal ini konyol pada satu sisi 84,9% dari seluruh transaksi yang dilaporkan!
Dolar adalah Raja
Anda mungkin pernah mendengar seberapa sering kita menyebutkan dolar AS (USD). Jika USD adalah setengah dari setiap pasangan mata uang utama, dan mata uang major terdiri dari 75% dari semua perdagangan, maka dari itu kita harus memperhatikan dolar AS. USD adalah raja!
Bahkan, menurut Dana Moneter Internasional (IMF), dolar AS terdiri dari hampir 62% dari cadangan resmi di dunia valuta asing! Karena hampir setiap investor, bisnis, dan bank sentral sendiri, mereka memperhatikan dolar AS. Ada juga alasan penting lainnya mengapa dolar AS memainkan peran sentral dalam pasar forex:
- Ekonomi Amerika Serikat adalah ekonomi TERBESAR di dunia.
- Dolar AS adalah mata uang cadangan dunia.
- Amerika Serikat memiliki pasar keuangan terbesar dan paling likuid di dunia.
- Amerika Serikat memiliki sistem politik super stabil.
- Amerika Serikat adalah satu-satunya negara adidaya militer dunia.
- Dolar AS adalah alat tukar untuk transaksi lintas banyak batas. Sebagai contoh, harga minyak dalam dolar AS. Jadi jika Meksiko ingin membeli minyak dari Arab Saudi, itu hanya bisa dibeli dengan dolar AS. Jika Meksiko tidak memiliki dolar, hal yang dilakukan pertama adalah menjual peso dan membeli dolar AS….
Spekulasi
Satu hal yang penting untuk dicatat tentang pasar forex adalah bahwa sementara transaksi komersial dan keuangan adalah bagian dari volume perdagangan, perdagangan mata uang didasarkan pada spekulasi. Dengan kata lain, volume perdagangan kebanyakan berasal dari pedagang yang membeli dan menjual berdasarkan pergerakan harga harian.
Volume perdagangan oleh spekulan diperkirakan lebih dari 90%!
Skala pasar spekulatif forex berarti likuiditas – jumlah beli dan volume penjualan terjadi pada waktu tertentu – sangat tinggi. Hal ini membuatnya sangat mudah bagi siapa saja untuk membeli dan menjual mata uang. Dari perspektif investor, likuiditas sangat penting karena ini menentukan berapa mudah harga dapat berubah selama jangka waktu tertentu. likuiditas seperti forex memungkinkan volume perdagangan yang sangat besar terjadi dengan efek yang sangat sedikit pada harga.
Pasar forex umumnya sangat likuid, bisa berubah tergantung pada pasangan mata uang, waktu dan hari.
FOREX VS SAHAM
Foreign Exchange (forex) atau dikenal sebagai valuta asing (valas) merupakan salah satu pilihan investasi yang berkembang di Indonesia saat ini. Forex Trading adalah transaksi perdagangan nilai tukar mata uang asing di pasar uang internasional. Pasar forex merupakan pasar uang terbesar di dunia. Yang melakukan transaksi di pasar forex adalah: pemerintah-pemerintah di dunia, bank-bank utama dunia, perusahaan bertaraf internasional, hedge fund, spekulan valas maupun individu. Sehingga dengan banyaknya pemain di pasar forex ini menyebabkan perputaran uang menjadi sangat cepat. Transaksi yang terjadi lebih dari 1,9 triliun US dollar setiap hari sehingga membuat uang dapat berpindah tangan dari satu tempat ke tempat lain hanya dalam beberapa detik.
Seperti halnya bursa saham para pemain forex dapat melakukan trading dengan menggunakan jasa perusahaan pialang (commision house) atau melakukannya sendiri secara online melalui internet.
Pasar 24 Jam
Pasar Forex adalah pasar 24 jam tanpa henti. Kebanyakan broker buka dari hari Minggu pada pukul 2 pm EST sampai hari Jumat pada pukul 4 pm EST dengan layanan pelanggan yang disediakan selama 24/7. dengan kemampuan untuk berdagang selama jam-jam pasar AS, Asia, dan Eropa, Anda dapat menyesuaikan jadwal dagang Anda sendiri.
Perdagangan Bebas Komisi
Kebanyakan broker Forex tidak membebani komisi apapun atau biaya-biaya transaksi untuk memperdagangkan mata uang secara online atau melalui telepon. Dikombinasikan dengan keketakan, konsisten, dan spread yang sepenuhnya transparan, biaya perdagangan Forex lebih rendah daripada pasar yang lainnya. Para broker diberi kompensasi atas layanan yang mereka berikan melalui harga bid/ask.
Kecepatan Pelakasanaan Order-order Pasar
Perdagangan Anda secara cepat dilaksanakan pada kondisi-kondisi pasar normal. Anda juga mendapatkan kepastian harga pada setiap order pasar pada kondisi-kondisi pasar normal. Apa yang Anda klik merupakan harga yang Anda peroleh. Anda dapat melakukan streaming harga waktu riil secara langsung (yeeeaah!). Tidak ada perbedaan antara harga yang ditunjukkan pada platform dengan harga eksekusi yang memasuki perdagangan Anda. Ingat baik-baik bahwa kebanyakan broker hanya menjamin order-order stop, limit dan entri yang hanya dijamin pada kondisi-kondisi pasar normal.
Kesempatan dengan 2 arah (Naik atau Turun)
Tidak seperti pasar ekuitas, tidak ada batasan pada penjualan jangka pendek dalam pasar mata uang. Peluang-peluang dagang ada pada pada pasar mata uang tanpa menghiraukan apakah pedagang menggunakan yang Long atau yang Short, atau ke arah mana pasar tersebut bergerak. Karena perdagangan mata uang selalu meliputi pembelian satu mata uang dan menjual mata uang lainnya, tidak ada bias struktural pada pasarnya. Jadi Anda selalu bisa memiliki akses yang sama untuk berdagang pada pasar yang naik maupun yang turun.
Alasan Tambahan untuk Menyukai Forex :
Tanpa Perantara
Pertukaran yang tersentral memberikan banyak keuntungan bagi pedagang. Namun demikian, salah satu permasalahan pada pertukaran tersentral adalah adanya keterlibatan perantara. Setiap pihak yang berada di antara pedagang dan pembeli atau penjual jaminan atau instrumen yang diperdagangkan akan memberikan biaya kepada pihak tersebut. Biaya tersebut bisa berupa waktu ataupun fee. Perdagangan mata uang spot benar-benar jauh dari para perantara dan memungkinkan para klien untuk berinteraksi secara langsung dengan pembuat pasar yang bertanggung jawab atas harga suatu pasangan mata uang tertentu. Para pedagang Forex mendapatkan akses yang lebih cepat dan biaya yang lebih murah.
Program Jual/Beli tidak mengontrol pasar (tidak ada yang sanggup “menggoreng” pasar Forex)
Berapa kali Anda mendengar bahwa “dana A menjual “X” atau membeli “Z”? Rumor yang beredar adalah dana tersebut mendapatkan keuntungan karena pada akhir tahun finansial atau karena hari ini adalah “triple witching day” (menyihir menjadi tiga kali banyaknya), semuanya sebagai penjelasan dari pertanyaan mengapa saham ini naik atau pasarnya secara umum turun atau positif pada sesi tersebut. Pasar saham sangat rentan terhadap dana pembelian dan penjualan yang besar.
Pada perdagangan spot, likuiditas pasar Forex membuat kemungkinan satu dana atau satu bank manapun bisa mengontrol mata uang tertentu secara sangat sederhana. Bank-bank, dana cadangan, pemerintah, gedung-gedung konversi mata uang retail dan para individu yang memiliki jaringan luas hanyalah sebagian peserta di pasar-pasar mata uang spot di mana likuiditasnya belum pernah terjadi sebelumnya.
Firma-firma analis dan broker tidak begitu mempengaruhi pasar
Pernahkan Anda menonton TV belakangan ini? Mendengar tentang saham internet tertentu dan sebuah firma analis broker yang prestisius yang didakwa menyembunyikan rekomendasi-rekomendasinya, seperti misalnya “membeli” di saat sahamnya sedang cepat menurun? Inilah hakikat dari hubungan tersebut. Tak peduli apa yang dilakukan pemerintah untuk memasuki atau mendorong jenis aktivitas ini, kita tidak pernah mendengar akhir dari hal itu.
IPO adalah bisnis besar bagi perusahaan-perusahaan yang sedang go public dan juga bagi gedung-gedung broker. Hubungan-hubungannya yaitu kerjasama dan analis-analisnya saling menguntungkan bagi gedung-gedung broker yang membutuhkan perusahaan-perusahaan tersebut sebagai klien. Catch-22 tersebut tidak pernah hilang.
Pertukaran valuta asing, sebagai pasar primer, menghasilkan pendapatan miliaran bagi bank-bank dunia dan penting artinya bagi pasar global. Para analis pada pertukaran valuta asing tidak mengendalikan aliran deal, mereka hanya menganalisa pasar forex.
8,000 saham versus 4 pasangan mata uang utama
ada sekitar 4,500 saham yang terdaftar pada bursa saham New York. 3,500 saham lainnya terdaftar pada NASDAQ. Di mana Anda akan berdagang? Dapatkan kesempatan untuk berada di puncak dari begitu banyak perusahaan? Pada perdagangan mata uang spot, ada lusinan mata uang yang diperdagangkan, tetapi mayoritas pasar memperdagangkan 4 pasangan mata uang utama. Apakah keempat pasangan mata uang tersebut jauh lebih mudah dilihat daripada ribuan saham? Saya rasa memang demikian.
MENGAPA TRADING FOREX
Ada beberapa kelebihan dalam forex trading yang membuat begitu banyak orang memilih untuk terjun di pasar ini:
Tanpa Komisi
Tidak ada biaya kliring, tidak ada biaya penukaran, tidak ada biaya pemerintah, tidak ada biaya broker. broker ritel Kebanyakan kompensasi untuk jasa mereka melalui sesuatu yang disebut “bid-ask spread”.
Tidak ada calo
Perdagangan mata uang Spot menghilangkan tengkulak, calo, perantara dan memungkinkan Anda untuk berdagang langsung dengan pasar dan bertanggung jawab atas harga pada pasangan mata uang tertentu.
Tidak ada ukuran tetap
Di pasar berjangka, Lot atau ukuran kontrak ditentukan oleh bursa. Sebuah kontrak ukuran standar untuk future perak adalah 5.000 ons perak. Di forex spot, Anda menentukan banyaknya oleh Anda sendiri. Hal ini memungkinkan para pedagang untuk berpartisipasi dengan account kecil hanya $1
Biaya transaksi Rendah
Biaya transaksi ritel (ask / ask spread) biasanya kurang dari 0,1% di bawah kondisi pasar normal. Di dealer yang lebih besar, spread bisa serendah 0,07%. Tentu saja hal ini tergantung pada leverage Anda dan semua akan dijelaskan nanti.
Pasar 24-jam
Anda tidak perlu menunggu bel pembukaan. Dari pembukaan Senin pagi di Australia untuk penutupan sore di New York, pasar forex tidak pernah tidur. Ini mengagumkan bagi mereka yang ingin berdagang secara paruh waktu, karena Anda bisa memilih kapan Anda ingin trading: pagi, siang, malam, saat sarapan, atau dalam tidur Anda.
Tidak ada yang bisa menyudutkan pasar
Pasar valuta asing sangat besar dan memiliki begitu banyak peserta yang tidak ada entitas tunggal (bahkan bank sentral atau Chuck Norris yang perkasa) tidak dapat mengontrol harga pasar untuk jangka waktu tertentu.
Leverage (Daya Ungkit)
Dalam trading forex, deposit kecil dapat mengontrol nilai kontrak yang jauh lebih besar. Leverage memberikan trader kemampuan untuk menghasilkan keuntungan yang besar, dan pada saat yang sama menjaga risiko modal minimum.
Sebagai contoh, dengan leverage 1:100 , yang berarti bahwa deposit dolar margin $10 akan memungkinkan pedagang untuk membeli atau menjual mata uang senilai $1,000. Demikian pula, dengan $100, orang bisa berdagang dengan $10,000 dolar dan seterusnya. Mari kita ingat bahwa leverage adalah pedang bermata dua. Catatan penting: tanpa manajemen risiko yang tepat, leverage yang tinggi dapat menyebabkan kerugian besar serta keuntungan yang besar pula.
Likuiditas tinggi.
Karena pasar forex sangat besar, maka juga sangat likuid. Ini berarti bahwa dalam kondisi pasar normal, dengan klik mouse yang cepat Anda dapat membeli dan menjual karena akan selalu ada seseorang di pasar yang mau mengambil sisi lain dari usaha Anda. Anda tidak pernah “terjebak” dalam perdagangan. Anda bahkan dapat mengatur platform trading online Anda untuk secara otomatis menutup posisi Anda jika tingkat keuntungan yang diinginkan (take profit order) telah tercapai, dan / atau menutup perdagangan jika perdagangan akan melawan Anda (stop loss order).
Hambatan rendah untuk Entry
Anda akan berpikir bahwa memulai sebagai trader mata uang akan menelan biaya satu ton uang. Faktanya adalah, jika dibandingkan dengan perdagangan saham, opsi atau futures, jawabannya adalah TIDAK.
Peralatan gratis di mana-mana!
Hampir semua broker forex menawarkan “demo” account untuk berlatih trading dan membangun keterampilan Anda, bersama dengan berita forex real-time dan layanan charting.
Dan coba tebak? Mereka semua GRATIS!
Ini adalah sumber daya yang sangat berharga bagi mereka yang “terhambat secara finansial”, tapi trader yang cerdas akan mengasah kemampuan trading mereka dengan “uang mainan” atau demo account terlebih dahulu sebelum membuka rekening live trading dan mempertaruhkan uang riil.
Waktu Trading
Market Spot FX sangat unik dibandingkan market lain apapun di seluruh dunia. Seperti supermarket yang buka 24 jam setiap harinya, kecuali hari weekend. Jadi anda bisa trading di malam hari jika anda vampire, atau pagi hari jika anda suka jam kantor.
Pasar forex bisa dipecah menjadi empat sesi perdagangan utama: sesi Sydney, sesi Tokyo, sesi London, dan sesi New York . Berikut adalah tabel buka dan tutup untuk setiap sesi:
Dapat dilihat bahwa di antara setiap sesi, ada periode waktu di mana dua sesi terbuka pada waktu yang sama. Dari jam 15.00 – 16.00 WIB, sesi Tokyo dan sesi London bersamaan, dan dari 20.00 – 00.00 WIB, sesi London dan New York Bersamaan.
Tentu, ini adalah saat paling sibuk selama hari perdagangan karena ada volume yang lebih ketika dua pasar terbuka pada saat yang sama.
Nah sekarang, mari kita lihat pergerakan pip rata-rata pasangan mata uang utama dalam setiap sesi perdagangan.
Apa Itu Leverage
Sebelum saya bahas, saya ingin mengutip pertanyaan teman saya yang arahnya berkaitan dengan margin dan leverage. Kira-kira begini pertanyaannya:
“Apa bertransaksi di forex itu sama seperti kita bertransaksi di sebuah money changer? Kalau ingin beli dolar, kita harus kasih rupiah terlebih dahulu?”
Pertanyaan seperti ini memang seringkali muncul ketika seseorang masih belum betul-betul mengerti mengenai mekanisme forex. (Istilah umumnya: masih ijo). Secara harfiah, definisi forex dan money changer tidaklah berbeda yaitu tempat untuk bertransaksi valas atau menukarkan uang yang kita miliki ke mata uang lain dengan tujuan mendapatkan keuntungan dari perbedaan harga yang sedang dan akan terjadi. Hmm.. Terus apa bedanya? Perbedaannya ada pada mekanismenya. Mekanisme bertransaksi di forex bertumpu pada margin dan leverage. Tumpuan inilah yang tidak akan kita temui di money changer manapun.
Apa itu LEVERAGE?
Leverage adalah pinjaman dari broker yang diberikan kepada trader, sehingga dana trader memiliki daya beli yang lebih besar. Leverage dinotifikasikan sebagai rasio perbandingan, misal 1:1, 1:100, 1:500, 1:1000, dan sebagainya. Artinya, kalau ada dana $100 di leverage 1:100 maka $100 tersebut memiliki kekuatan setara $10.000. Jika leverage 1:500, maka dana $100 tadi memiliki kemampuan untuk melakukan transaksi setara $50.000 atau 500x lipat lebih besar dari nominal dana itu sendiri.
Apa itu Margin?
Margin merupakan jaminan yang diberikan kepada broker setiap kali membuka posisi. Besar kecilnya margin dipengaruhi oleh leverage dan besarnya volume trading (lot) yang dibuka oleh trader. Rumus perhitungan margin adalah : Leverage x Volume (Lot) x Contract Size.
Untuk mempermudah pemahaman, mari kita simak ilustrasi di bawah ini. Broker yang diambil sebagai contoh adalah broker forex, yang memiliki contract size 1 lot = $10000 dan fasilitas leverage hingga 1:1000.
Contract Size
Untuk contract size, harus dikonversikan ke USD. Pair yang berawalan dengan USD/xxx seperti USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, dsb memiliki contract size 1 lot = $10000 (sudah dalam $, tidak perlu dikonversi). Sedangkan yang berawalan dengan mata uang non USD, misal EUR/USD memiliki kontrak size 1 lot = EUR 10000 yang artinya setara dengan( EUR 10000 x 1.4350 ) USD atau $14350 pada saat kurs EUR/USD 1.4350. Berarti, jika EUR/USD naik menjadi 1.4500 maka contract size akan berubah lagi.
Leverage 1:1 – 1 lot EUR/USD di harga 1.4350
Margin yang diperlukan = (1/1) x 1 lot x (EUR 10000 x 1.4350) = $14350 — Artinya di broker leverage 1:1, dibutuhkan dana MINIMAL (Free Margin) $14350 untuk bisa membuka posisi 1 lot EUR/USD di leverage 1:1
Leverage 1:100 – 1 lot EUR/USD di harga 1.4350
Margin yang diperlukan =(1/100) x 1 lot x (EUR 10000 x 1.4350) = $143.5 — Artinya di broker leverage 1:100, dibutuhkan dana MINIMAL (Free Margin) $143.5 untuk bisa membuka posisi 1 lot EUR/USD di leverage 1:100
Leverage 1:500 – 1 lot EUR/USD di harga 1.4350
Margin yang diperlukan = (1/500) x 1 lot x (EUR 10000 x 1.4350) = $28.7 — Artinya di broker leverage 1:500, dibutuhkan dana MINIMAL (Free Margin) $28.7 untuk bisa membuka posisi 1 lot EUR/USD di leverage 1:500
Leverage 1:1000 – 1 lot EUR/USD di harga 1.4350
Margin yang diperlukan = (1/1000) x 1 lot x (EUR 10000 x 1.4350) = $14.35 — Artinya di broker leverage 1:1000, dibutuhkan dana MINIMAL (Free Margin) $14,35 untuk bisa membuka posisi 1 lot EUR/USD di leverage 1:1000
Leverage 1:1000 – 0.1 lot EUR/USD di harga 1.4350
Margin yang diperlukan = (1/1000) x 0.1 lot x (EUR 10000 x 1.4350) = $1.44 — Artinya di leverage 1:1000, dibutuhkan dana MINIMAL (Free Margin) $1.44 untuk bisa membuka posisi 1 lot EUR/USD di leverage 1:1000
Leverage 1:1000 – 1 lot USD/JPY di harga berapapun (karena contract size sudah dalam USD)
Margin yang diperlukan = (1/1000) x 1 lot x ($10000) = $10 — Artinya di broker leverage 1:1000, dibutuhkan dana MINIMAL (Free Margin) $10 untuk bisa membuka posisi 1 lot USD/JPY di leverage 1:1000
Leverage 1:1000 – 1 lot USD/CAD di harga berapapun (karena contract size sudah dalam USD)
Margin yang diperlukan = (1/1000) x 1 lot x ($10000) = $10 — Artinya di broker leverage 1:1000, dibutuhkan dana MINIMAL (Free Margin) $10 untuk bisa membuka posisi 1 lot USD/CAD di leverage 1:1000
Kesalahan Persepsi
Seringkali terdapat kesalahan persepsi bahwa profit dan loss, atau nilai per pip antara 1:1 dan 1:1000 berbeda. Pandangan ini tidaklah benar, kita ambil contoh di broker, 1 lot pada 1:1 bernilai $1/pip maka di 1:1000 pun 1 lot akan bernilai $1/pip. Yang berbeda akibat leverage hanya besaran margin, sehingga mempengaruhi besarnya lot maksimal yang bisa dibuka. Misal Anda memiliki dana $100, maka di leverage 1:500 bisa membuka hingga 5 lot USD/JPY sedangkan di leverage 1:100 hanya bisa membuka 1 lot USD/JPY saja.
PERINGATAN
Leverage mungkin menguntungkan anda di satu sisi, karena akan memberikan keuntungan yang lebih besar dan mengijinkan kita bermain forex dengan modal yang lebih kecil. Namun di sisi lain, dengan leverage 1:1000 kita bisa membuka posisi yang jauh dari kemampuan dana kita. Oleh karena itu, bijaksanalah dengan leverage dan margin Anda, karena kerugian yang diderita bisa lebih besar dari kemampuan kita, akibat kurangnya pemahaman terhadap resiko dari leverage dan margin ini.
Apa sebenarnya yang dimaksud dengan Margin Call?
Apabila uang di rekening Anda jatuh di bawah margin yang diminta (margin yang dapat digunakan), broker Anda akan menutup beberapa atau seluruh posisi bukanya. Hal ini mencegah rekening Anda jatuh menjadi neraca negatif, bahkan pada pasar yang sangat mudah berubah dan bergerak dengan cepat.
Margin Call dapat dilihat dengan mudah juga melalui Margin Level. Bila margin level anda jatuh mendekati 100% atau kurang maka open posisi anda dapat tertutup otomatis oleh sistem broker
Rumus Margin Level adalah = Equity / Margin x 100%
CONTOH-CONTOH MARGIN CALL
Contoh #1
Misalnya saja Anda membuka rekening Standard dengan $2,000 (bukan ide yang cerdas). Anda membuka 10 lot EUR/USD, dengan permintaan margin $1,000. Usable Margin adalah uang yang tersedia untuk membuka posisi baru atau menderita kerugian dagang. Karena Anda memulai dengan $2,000, usable margin Anda adalah $2,000. Tetapi ketika Anda membuka 1 lot, yang memerlukan permintaan margin $1,000, usable margin Anda sekarang adalah $1,000.
Jika kerugian Anda melebihi usable margin Anda yang berjumlah $1,000, Anda akan mendapatkan margin call.
Contoh #2
Misalnya saja Anda membuka rekening Standard dengan $10,000. Anda membuka 10 lot EUR/USD, dengan permintaan margin $1,000. ingat, usable margin adalah uang yang tersedia yang Anda miliki untuk membuka posisi baru atau menderita kerugian dagang. Karena Anda memulai dengan 1 lot, usable margin yang Anda miliki adalah $10,000. Setelah Anda membuka perdagangannya, sekarang Anda memiliki $9,000 usable margin dan $1,000 used margin.
Jika kerugian Anda melebihi usable margin Anda yang berjumlah $9,000, Anda akan mendapatkan margin call.
Pastikan Anda mengetahui perbedaan antara usable margin dengan used margin.
Jika ekuitasnya (nilai rekening Anda) jatuh antara usable margin Anda hingga ke kerugian perdagangan, Anda harus mendepositkan tambahan uang atau broker Anda akan menutup posisi Anda untuk membatasi resiko Anda dan resiko dirinya. Sehingga, Anda tidak akan pernah merugi lebih daripada yang Anda depositkan.
Jika Anda akan berdagang dengan rekening margin, sungguh penting artinya bagi Anda untuk mengetahui apa kebijakan-kebijakan para broker Anda berkenaan dengan rekening margin.
Anda juga harus tahu bahwa kebanyakan para broker memerlukan margin yang lebih tinggi selama akhir-akhir pekan. Ini bisa dalam bentuk 1% margin selama pekan tersebut dan jika berkeinginan untuk menahan posisi selama akhir pekan tersebut marginnya bisa meningkat hingga 2% atau lebih tinggi.
Topik mengenai margin merupakan bidang yang sensitif dan beberapa orang memperdebatkan bahwa terlalu banyak margin itu berbahaya. Semuanya tergantung kepada pertimbangan resiko Anda sendiri. Anda suka melompati jembatan-jembatan atau melewati sisi-sisi jalanan.
Hal penting yang perlu diingat ialah bahwa Anda secara menyeluruh membaca kebijakan-kebijakan broker Anda berkenaan dengan margin dan Anda memahami serta merasa nyaman dengan resiko yang ada.
Beberapa broker menjelaskan soal leverage mereka dengan istilah rasio leverage sedangkan lainnya menggunakan istilah persentase leverage. Hubungan yang sederhana antara dua istilah tersebut adalah:
Leverage = 100/Margin Persen
Margin Persen = 10/Leverage
Leverage secara konvensional digambarkan sebagai rasio, seperti 100:1 atau 200:1.
Apa itu Pips
Pip adalah kenaikan pada nilai mata uang. Apabila EUR/USD bergerak dari 1.2550 ke 1.2251, itu disebut SATU PIP. Pip ditunjukkan dari angka desimal terakhir dari suatu quote. Pip inilah yang membuat anda bisa mengukur profit atau loss anda. Berhubung setiap mata uang memiliki nilai tersendiri, sangat perlu untuk menghitung nilai pip dari mata uang tertentu. Untuk quote mata uang dimana US Dollar disebutkan pertama, perhitungannya akan seperti di bawah ini:
Misalnya rate 119.80 untuk USD/JPY (perhatikan pasangan mata uang ini hanya memiliki dua angka desimal, umumnya mata uang lain memiliki 4 angka desimal. Untuk kasus ini, pada USD/JPY 1 pip berarti 0.1
Oleh karena itu,
Oleh karena itu,
Apa itu Swap
SWAP (atau Rollover, atau Overnight Interest, atau Bunga) adalah bunga yang akan dikenakan atau diberikan kepada anda jika anda memiliki posisi yang menginap.
Sejak posisi pembukaan “cut-off time” broker Anda biasanya pukul 5pm EST, ada suku bunga rollover yang dibayarkan ataupun diperoleh oleh seorang pedagang, tergantung kepada margin dan posisi Anda di pasar. Jika Anda tidak ingin memperoleh atau membayar bunga pada posisi Anda, pastikan bahwa posisi Anda semuanya sudah tertutup sebelum 5pm EST, batas akhir yang ditetapkan oleh hari pasar.
Karena setiap perdagangan mata uang melibatkan peminjaman satu mata uang untuk membeli mata uang lainnya, biaya-biaya rollover bunga merupakan bagian dari perdagangan forex. Bunga dibayarkan dengan mata uang yang dipinjam, dan diperoleh dengan mata uang yang dibelinya. Jika seorang klien membeli suatu mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi daripada yang dia pinjam, perbedaan netto-nya akan positif (contohnya USD/JPY) – dan sebagai hasilnya klien tersebut akan memperoleh dana. Tanyakan kepada broker atau dealer Anda mengenai detail-detail spesifik berkaitan dengan rollover.
Contoh perhitungan swap adalah sebagai berikut : (tolong diperhatikan suku bunga yang digunakan untuk contoh adalah suku bunga tahun 2005-an) :
Suku bunga Euro adalah 4,25%, dan USA adalah 3,5%. Anda memiliki posisi Sell 1 lot EURUSD, berarti anda menjual 100.000 Euro, yang berarti anda meminjam 100.000 Euro dengan bunga 4,25%/tahun; dan membeli Dollar yang dimana anda mendapatkan bunga 3,5%/tahun. Maka anda akan membayar (4,25%-3,5%) atau sekitar 0,9 poin EURUSD. Penjumlahan ini akan menghasilkan 675 dollar/tahun atau sekitar 1,85 dollar per hari. Nah 1.85 USD per malam ini -tergantung brokernya- akan di markup sedemikian rupa, sehingga tidak pernah ada swap positif yang sama, apalagi lebih besar daripada swap negatif dalam 1 pair dalam broker yang sama.
Misal, swap untuk long di broker A adalah +1.23 pip, maka swap untuk sell nya pasti minus lebih dari 1.23.
Swap dari Jumat ke Senin (2 malam) biasanya digabungkan saat hari rabu -> kamis. Di kebanyakan broker, swap nya akan dikali 3.
- Cara lihat besaran swap di MT4
- Klik kanan pada pair di market watch, lalu klik symbol.
- Pilih pair yang mau dilihat swapnya, lalu klik Properties
Anda akan melihat swap long dan swap short, serta swap type.
Swap long adalah jumlah yang dikenakan/diberikan apabila posisi yang menginap adalah Buy
Swap short adalah jumlah yang dikenakan/diberikan apabila posisi yang menginap adalah Sell
Swap type adalah satuannya. Dalam gambar diatas swap type nya USD, berarti swap 1 hari untuk posisi Buy XAUUSD (Gold) sebesar 1 lot adalah -3.52 USD (Anda akan dikenakan 3.52 USD). Swap type ini bisa dalam point, AUD, GBP, EUR, USD, dll. Tergantung setting pada masing-masing broker
Swap long adalah jumlah yang dikenakan/diberikan apabila posisi yang menginap adalah Buy
Swap short adalah jumlah yang dikenakan/diberikan apabila posisi yang menginap adalah Sell
Swap type adalah satuannya. Dalam gambar diatas swap type nya USD, berarti swap 1 hari untuk posisi Buy XAUUSD (Gold) sebesar 1 lot adalah -3.52 USD (Anda akan dikenakan 3.52 USD). Swap type ini bisa dalam point, AUD, GBP, EUR, USD, dll. Tergantung setting pada masing-masing broker
Nah, karena dalam Islam tidak diperbolehkan adanya bunga, broker biasanya memberikan free-swap untuk Muslim. Posisi yang menginap tidak akan dikenakan atau diberikan swap.
Perbedaan bunga mata uang yang cukup besar dapat menyebabkan swap menjadi besar. Misal buy AUDUSD akan mendapatkan swap lumayan besar, karena suku bunga AUD jauh lebih tinggi daripada USD. Demikian juga dengan AUDJPY. Yang perlu diperhatikan adalah jika Anda membuka posisi sell AUDUSD atau AUDJPY hingga berhari-hari (90% karena floating loss), swap kadang berasa juga besarnya.
Macam Order
Order” merujuk pada bagaimana Anda akan masuk atau keluar perdagangan. Di sini kita membahas berbagai jenis order yang dapat ditempatkan ke dalam pasar valuta asing.Pastikan Anda tahu jenis order broker anda. broker yang berbeda menerima jenis order yang berbeda pula.
Order lebih dikenal dengan istilah entry, open position, atau juga open price. Selain dapat dilakukan dalam dua arah; ‘buy’ dan ‘sell’, order juga dapat dilakukan dengan berbagai cara. Masing-masing cara atau tipe order ini dapat digunakan sesuai dengan strategi dan keadaan tertentu. Adapun tipe-tipe order tadi adalah sebagai berikut:
Market Order atau Direct Order
Market order atau Direct Order adalah suatu order untuk membeli atau menjual dengan harga terbaik yang tersedia di pasar.
Sebagai contoh, harga Bid untuk EUR / USD saat ini di 1,2140 dan harga ask di 1,2142. Jika Anda ingin membeli EUR / USD di pasar, maka akan dijual kepada Anda pada harga ask 1,2142. Anda akan klik buy dan platform trading Anda langsung akan mengeksekusi perintah beli pada harga yang sekarang.
Pending Order
Sesuai dengan artinya yaitu tertunda, pending order ini adalah order yang dilakukan pada saat tertentu namun tertunda eksekusinya guna mendapatkan posisi transaksi yang lebih ideal dari harga pasar yang terjadi pada saat itu. Pending order ini terbagi lagi ke dalam dua jenis, yaitu; limit order dan stop order.
Limit Order
Limit order adalah perintah yang ditempatkan untuk buy di bawah harga pasar atau sell di atas harga pasar pada harga tertentu.
Sebagai contoh, EUR / USD saat ini diperdagangkan pada 1,2050. Anda ingin Short sell jika harga mencapai 1,2070. Anda bisa duduk di depan monitor anda dan tunggu sampai harga menyentuh 1,2070 (pada titik dimana Anda akan klik sell market order), atau Anda dapat mengatur Sell limit order pada harga 1,2070 (maka anda bisa pergi jauh dari komputer Anda untuk menghadiri kelas menari).
Jika harga naik ke 1,2070, platform trading anda secara otomatis akan mengeksekusi Sell Order pada harga tersebut.
Anda menggunakan jenis order ini bila Anda percaya bahwa harga akan turun setelah menyentuh harga yang Anda tentukan!
Stop Order
Stop order adalah perintah untuk buy di atas pasar atau sell di bawah harga pasar pada harga tertentu.
Misalnya, GBP / USD saat ini diperdagangkan pada 1,5050 dan sedang menuju ke atas. Anda percaya bahwa harga akan terus naik jika menyentuh harga 1,5060. Anda dapat melakukan salah satu dari hal-hal ini: duduk di depan komputer Anda dan buy dengan market order ketika harga mencapai 1,5060 ATAU menggunakan buy stop order di harga 1,5060. Anda menggunakan stop order ketika Anda percaya harga akan bergerak ke satu arah!
Stop-Loss Order
Perintah stop-loss adalah tipe order terkait dengan perdagangan untuk tujuan mencegah kerugian yang banyak jika harga berlawanan dengan order anda. INGAT JENIS ORDER INI. Stop loss-order tetap berlaku sampai posisi tersebut dilikuidasi atau Anda membatalkan Stop loss-order.
Misalnya, Anda Buy Long (beli) EUR / USD pada 1,2230. Untuk membatasi kerugian maksimum Anda, Anda menetapkan stop loss-order pada 1,2200. Ini berarti jika Anda sudah salah langkah dan EUR / USD turun menjadi 1,2200 bukannya bergerak naik, platform trading Anda secara otomatis akan mengeksekusi perintah menjual pada harga 1,2200 dan menutup posisi Anda dengan kerugian 30-pip (eww!).
Stop-loss sangat berguna jika anda tidak ingin duduk di depan monitor Anda sepanjang hari khawatir bahwa Anda akan kehilangan semua uang Anda. Anda hanya dapat mengatur stop loss-order pada setiap posisi order sehingga Anda tidak akan kehilangan keranjang uang Anda dan anda masih bisa mengikuti kelas menenun atau bermain polo gajah.
Trailing Stop
Trailing stop adalah jenis stop Loss-order yang bergerak sewaktu harga berfluktuasi.
Katakanlah bahwa Anda telah memutuskan untuk short USD / JPY di 90,80, dengan trailing stop 20 pips. Ini berarti bahwa awalnya, stop loss Anda berada di 91,00. Jika harga turun dan mencapai 90.50, trailing stop Anda akan pindah ke 90,70.
Dan ingat, meskipun stop loss Anda akan berhenti pada harga ini. Ia tidak akan kembali jika harga bertentangan dengan Anda. Kembali ke contoh, dengan trailing stop 20 pips, jika USD / JPY mencapai harga 90.50, kemudian stop loss Anda akan pindah ke 90,70. Namun, jika harga tiba-tiba berubah ke 90,60, stop loss Anda akan tetap di harga 90,70.
order Anda akan tetap terbuka selama harga tidak bergerak melawan anda 20 pips. Setelah harga mencapai trailing stop Anda, stop loss order akan terpicu dan posisi Anda akan ditutup.
Sebagai tambahan, terdapat satu lagi tipe order yang masih belum banyak diketahui trader, yaitu Order Cancels Order. Order Cancels Order (OCO) ini adalah tipe order yang masih dalam katagori pending order yang dalam prakteknya OCO akan menyertakan dua order yang searah sekaligus dalam satu pair mata uang. Pada OCO ini, ketika salah satu ordernya tersentuh maka order yang lain akan langsung dibatalkan (cancel) secara otomatis. OCO terbagi lagi ke dalam dua jenis, yaitu: OCO Buy dan OCO Sell.
Tujuan dari order ini tidak berbeda dengan tujuan-tujuan yang sudah dijelaskan pada tipe-tipe order sebelumnya, yakni: berusaha mendapatkan posisi yang lebih baik dalam mengeksekusi harga, namun dalam dua order sekaligus.